국세청 홈택스 연말정산 미리보기 서비스 오픈! 환급액 미리 확인하고 절세 전략 세우는 방법, 가족공제 반영법, 최신 공제제도 변화까지 완벽 정리했습니다.
국세청 연말정산 미리보기 서비스 완벽 가이드 (2025 최신판)
연말 정산으로 “13월의 월급, 올해도 받을 수 있을까?”
국세청이 제공하는 **‘연말정산 미리보기 서비스’**를 활용하면 미리 세금 환급액과 절세 전략을 확인할 수 있습니다.
이번 글에서는 연말 정산 미리보기 서비스 이용 방법, 모바일 화면 캡처 가이드, 가족공제 반영법, 최신 공제제도 변화까지 한 번에 정리해드릴게요.
1. 연말정산 미리보기 서비스란?
국세청 홈택스에서 제공하는 연말정산을 위한 미리보기 서비스로,
1월~9월까지의 신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용 내역을 바탕으로
내년 1월 연말정산 시 **예상 세액(환급 또는 납부 금액)**을 계산해줍니다.
📅 2025년 연말정산 미리보기 서비스 오픈일: 2025년 11월 5일
💻 이용 경로: 홈택스 → [장려금·연말정산·기부금] → [편리한 연말정산] → [연말정산 미리보기]
👉 국세청 공식 홈페이지: https://www.hometax.go.kr
📱 2. 연말정산 미리보기 서비스 모바일 이용 방법
스마트폰에서도 쉽게 이용 가능합니다.
✅ 단계별 이용법
① 홈택스 앱 실행 → 공동인증서 또는 간편인증 로그인
② [편리한 연말정산] 메뉴 선택
③ [연말정산 미리보기] 클릭
④ 자동으로 불러온 카드·현금영수증 내역 확인
⑤ [예상 세액 계산] 클릭
📸 화면 예시 (가이드 이미지 제안)
- 첫 화면: 홈택스 메인 → “연말정산 미리보기” 버튼 강조
- 계산 결과: 공제액 그래프, 세액 비교 차트 표시
- 팁: “지난 3년간 세액 추이 그래프” 활용하면 나의 환급 패턴을 쉽게 파악 가능
👨👩👧 3. 가족공제·부양가족 변경 반영법
연말정산에서 가장 놓치기 쉬운 부분이 바로 가족공제 변동입니다.
| 구 분 | 변경 내용 | 반영 방법 |
| 결혼/출산 | 배우자나 자녀가 새로 생긴 경우 | [부양가족 등록] 메뉴에서 주민등록번호 입력 후 관계 선택 |
| 성년 자녀(만 20세 초과) | 더 이상 기본공제 대상이 아님 | 자동 제외되므로, 미리 확인 필요 |
| 부모님 공제 | 소득금액 100만원 이하 + 60세 이상 | 가족관계증명서, 소득금액 증빙 제출 시 공제 가능 |
| 장애인 가족 | 장애인등록증이 있는 가족 | 추가 장애인공제 200만원 적용 |
💡 TIP
홈택스에서는 부양가족 정보를 자동으로 불러오지 않으므로,
반드시 “부양가족 동의” 절차를 거쳐야 카드 사용 내역이 조회됩니다.
💡 4. 최신 공제제도 변화 (2025년 반영)
| 항 목 | 2024년 | 2025년 변경사항 |
| 신용카드 소득공제 한도 | 300만원 | 동일 (단, 전통시장·대중교통 사용 시 최대 600만원까지 가능) |
| 월세 세액공제율 | 12~17% | 최대 17% 유지, 청년층 확대 |
| 중소기업 취업자 소득세 감면 | 90% (5년 한도) | 5년 유지, 청년 기준 완화 |
| 자녀세액공제 | 자녀당 15만~30만원 | 동일, 다자녀일 경우 추가공제 확대 |
| 기부금 세액공제 | 15~30% | 한도 상향 검토 중 (12월 확정 예정) |
💸 5. 연말 정산을 대비, 절세 전략 이렇게 세우세요!
1️⃣ 신용·체크카드 사용액 25% 넘기기
총급여의 25%까지는 공제 제외 → 25% 초과분부터 공제 적용!
💡 남은 10~12월엔 체크카드·현금영수증 사용을 늘리면 공제효과가 큼.
2️⃣ 기부금·교육비·의료비 항목 확인하기
올해 공제받지 못한 항목이 있다면 증빙자료(영수증 등)를 미리 준비하세요.
3️⃣ IRP(개인형퇴직연금) 추가 납입 고려
700만원 한도까지 세액공제 가능, 특히 고소득자는 절세효과 큼.
4️⃣ 보험료·주택자금 공제 점검
보험료 세액공제는 연 100만원, 주택청약·주담대 상환액도 체크.
🧾 6. 연말정산 미리보기 서비스에 대한 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 미리보기 결과가 실제 연말정산 환급액과 같나요?
아닙니다. 1~9월 데이터 기준으로 추정된 금액입니다. 실제 결과는 1~12월 지출, 부양가족, 소득 변화에 따라 달라집니다.
Q2. 가족카드 사용액은 합산되나요?
네. 가족이 부양가족으로 등록되어 있으면 카드 사용액이 합산됩니다.
Q3. 모바일에서도 계산 가능한가요?
가능합니다. 홈택스 앱에서 ‘연말정산 미리보기’ 메뉴로 진입하면 PC와 동일한 기능을 제공합니다.
✨ 7. 마무리: 지금 바로 ‘연말정산 미리보기’ 하세요!
‘13월의 월급’을 제대로 챙기려면 지금이 바로 준비할 시점입니다.
연말정산 미리보기 서비스를 통해 환급액을 예상하고, 남은 두 달간의 지출 계획을 조정하세요.
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